顧客とのリバランスのミーティングで気づいたパフォーマンスを上げる３つのこと

　ちょうど今週からクライアントの皆さんと、このマーケット下でどのように
　行動すべきかという事を含めてミーティングを重ねています。

　リモートワークの声がけもあってか、ほとんどのクライアントさんとオンラ
インでミーティングを行うようになりました。


　ちなみにツールとしては、

Ｚｏｏｍ（Ｚｏｏｍ　Ｖｉｄｅｏ　Ｃｏｍｍｕｎｉｃａｔｉｏｎｓ）

と

マイクロソフトのＴｅａｍｓ

を利用しています。

（Ｚｏｏｍ社は株価を見てみると１月からは倍になってます）


　そのミーティングを重ねる中で、中長期で資産運用を行いパフォーマンスを
上げるのに必要だとアドバイザーとして実感していることを３つお伝えします。


１．日常のキャッシュフローが黒字の世帯は強い

　現役世代にこのパターンが多いのですが、恒常的にキャッシュフローが黒字
　の家計はこういうときにもやはり強いです。

　運用資産そのものを取り崩さなくても済むという事に加えて、このタイミン
　グで預貯金に溜まっている現金をしっかりと下がった株式に追加投資するこ
　とが可能です。

　恒常的に家計を黒字で回している世帯は、やはり長期的なパフォーマンスを
　上げやすい状態であると言えます。


２．債券分散も有効

　弊社のクライアントには外国債券にも分散投資していただく事が多いのです
　が今回の市場変化で感じたことは、円高の影響がなければ、きちんと債券へ
　の分散は有効だということでした。

　２月以降株式の市場は大きく下げましたが、一方で顧客の債券ポジションは
　このマーケットの中金利低下（金融緩和）にともない、大幅なプラスになっ
　ています。

　ですから、リバランスを検討する際にこうした債券ポジションがしっかりと
　あるということが今回は有効に機能しています。

　一方で、ハイイールド債などハイリスクな債券では、株式同様にリスクオフ
　の流れの中で価格を下げてますので、やはり株式投資と優良な債券投資の組
　み合わせが効果的だと感じています。


３．ヘッジファンド投資も有効

　ヘッジファンドと言うと、何やらイメージ的に良くわからないという方も多
　いと思いますが、本来はヘッジファンドの「ヘッジ」とは当然リスクヘッジ
　の「ヘッジ」です。

　株式や債券とは相関関係の低い運用手法を取るという意味で、ポートフォリ
　オ全体のリスクを下げる効果があります。

　弊社でも一部の顧客はこうしたヘッジファンドに投資をしたりしています。

　当然リスクヘッジなのでポートフォリオのごく一部になりますが、ポートフ
　ォリオ全体のリスク低減にはしっかりと効果を果たしています。

　その意味では、オルタナティブ資産として、やはり株式との相関関係の低さ
　は重要で、債券と似たような意味で、ヘッジファンドの有効性も感じていま
　す。



　中長期で、金融資産全体のパフォーマンスをしっかりと上げていきたいと考
える方は今回の株式相場下落時に感じたような上記の３点を意識して取り組む
と良いのではないかと思います。


株式会社マネーライフプランニング
代表取締役　小屋　洋一


（情報提供を目的にしており内容を保証したわけではありません。投資に関し
ては御自身の責任と判断で願います。万が一、事実と異なる内容により、読者
の皆様が損失を被っても筆者および発行者は一切の責任を負いません。）


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【小屋洋一プロフィール】

　株式会社マネーライフプランニング代表。
　慶應義塾大学経済学部でファイナンスを学び、
　卒業後リース会社に就職。

　２００４年から不動産ベンチャー企業にて営業、企画を担当しながら不動産
投資実務についても研究。

　２００８年個人のファイナンシャルリテラシーの向上をミッションとした
株式会社マネーライフプランニングを設立。

　現在は個人資産家層を中心にコンサルティング業務を行う。
　投資勉強会やＦＰ向け教育の講師など、活動の範囲は幅広い。

『３５歳貯金ゼロなら親のスネをかじりなさい』をはじめ著書も多く、
テレビ東京「ワールドビジネスサテライト」、
ＮＨＫ「ＮＥＷＳ　ＷＥＢ」などテレビにも多数出演。

　ＣＦＰＲ（公認ファイナンシャルプランナー）、
　一級ファイナンシャル・プランニング技能士、
　首都圏ファイナンシャル・プランニング技能士会理事。


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　講義時間数：９．５時間。
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（リアル面談は東京都中央区銀座の講師オフィスとなります）

　面談内容：
　【１回目】ヒアリング
　【２回目】分析結果提示
　【３回目】対応策の提示

　面談時間：各１時間～２時間を予定しております。

　アドバイザー：小屋洋一、または（株）マネーライフプランニング所属の
　ファイナンシャルプランナーになります。
　なお、全個別アドバイスの内容は小屋洋一が監修いたします。

　面談時期：別途調整いたしますが、コンテンツ視聴前、視聴後問わず活用
　いただけます。


株式会社マネーライフプランニング
小屋　洋一